Инвестиции с ВТБ

Как торговать в втб инвестиции

ВТБ мои инвестиции

Каждый из нас ни раз сталкивался с рекламой приложения ВТБ «Мои инвестиции»: телевидение, Интернет, радио. Практический везде нас призывают вкладывать свои сбережения и зарабатывать на финансовом рынке.

Какие знания присутствуют у среднестатистического гражданина нашей страны об инвестиционной деятельности? Подозреваем, что далеко не самые обширные.

Многие банки, в том числе и ВТБ, решили максимально упростить процесс доступа к различным акциям и облигациям.

Сегодня мы можем в два счета стать полноценными инвесторами.

Инвестирование — процесс наиболее рискованный, чем, например, классические банковские вклады, но доходность, в таком случае, куда выше.

ВТБ мои инвестиции

Фирменное приложение ВТБ, позволяющее использовать все инвестиционные инструменты для получения дополнительного дохода.

«Мои инвестиции» от ВТБ — это приложение, которое открывает вам доступ к широкому набору инвестиционных инструментов. Ориентирован на клиентов, которые привыкли к самостоятельному принятию решений и управлению своим портфелем.

Приложение позволяет покупать и продавать ценные бумаги, валюту, активы, видя финансовый результат каждой проведенной операции:

  • Единое приложение для всех активов;
  • Подробная информация о состоянии портфеля ценных бумаг;
  • Используйте все инструменты для получения максимального дохода: акции, облигации, валюта, ПИФы и множество других возможностей в одном инструменте;
  • Ежедневная эксклюзивная аналитика от специалистов финансовой группы ВТБ.

Для тех, кто только начинает свою деятельность на этой стезе, ВТБ разработал специального автоматизированного помощника — «Робоэдвайзор».

ВТБ мои инвестиции робоэдвайзор

Робоэдвайзор — сервис, позволяющий сформировать портфель по вашим исходным данным и требованиям.

Сервис помогает подобрать инструменты инвестирования в соответствии с вашим профилем, предпочтениями и финансовыми возможностями.

Ваш будущий профиль определяется исходя из данных, которые вы укажите в вашей анкете. Туда войдут данные о сумме инвестирования, сроках, а также тех рисках, которые вы готовы нести.

Вы вольны воспользоваться предложениями автоматического помощника и сформировать портфель, либо использовать только часть портфеля. Формирование инструментов доходности — только ваше индивидуальное решение.

Отличительная черта приложения — возможность ребалансировки вашего портфеля. В случае отклонения бумаг от рекомендованных параметров, робот уведомит вас о необходимости балансировки.

Эта функция поможет вам в режиме реального времени следить за показателями и не упустить момент для приобретения или реализации ценных бумаг или валюты.

Робоэдвайзор рассчитан на широкий круг потенциальных инвесторов. Воспользоваться его бесплатным функционалом могут все: и начинающие, и профессиональные игроки финансового рынка.

Это не фонд и не стратегия доверительного управления. Это целая система, цель которой — подобрать и балансировать ваш портфель по мере изменения ситуаций на финансовом рынке.

ВТБ инвестиции приложение

На текущий момент в багаже приложения доступно 5 портфелей под разные инвестиционные профили инвесторов:

  1. Ультра-консервативный (наименьшие риски и доходность);
  2. Консервативный;
  3. Умеренный;
  4. Агрессивный;
  5. Ультра-агрессивный (самые высокие риски и возможность получения максимальной прибыли).

Ниже рассмотрим актуальные данные по доходности каждого направления:

Направление/стратегия

Ультра-консервативная

Консервативная

Умеренная

Агрессивная

Ультра-агрессивная

Доходность с момент запуска

13,27%

24,74%

29,85%

36,20%

45,22%

Доходность бенчмарка

12,34%

21,54%

27,53%

33,52%

40,68%

Альфа

0,93%

3,20%

2,32%

2,68%

4,54%

Данные актуальны по состоянию на 6 ноября 2020 года.

В состав портфелей входят акции российских компаний, государственные облигации и биржевые фонды под управлением ВТБ Капитал.

ВТБ инвестиции приложение

Вы самостоятельно выбираете стратегию, которая соответствует вашему пониманию риска.

Распределение зависит от конкретной стратегии и типа. Варьируется от 100% облигаций для ультра-консервативного направления, до 100% акций в ультра-агрессивном.

  1. Консервативный: 30% акций/70% облигаций;
  2. Умеренный: 50% акций/50% облигаций;
  3. Агрессивный: 70% акций/30% облигаций.

Каждый инвестор самостоятельно определяет финансовую политику, которую строит на тех рисках, которые он может понести.

Все предложенные вам варианты — лишь повод для раздумий. Вы самостоятельно подтверждаете ту или иную операцию, тем самым беря на себя полную финансовую ответственность.

Робоэдвайзор — лишь помощник, который может дать вам ценные советы. Прислушиваться к ним или нет — личное дело каждого инвестора.

Индивидуальный инвестиционный счет в втб как это работает

ИИС — это наиболее распространенный вид инвестирования, который привлекает большое количество людей. У него достаточно много преимуществ, перед которыми может устоять далеко не каждый инвестор.

Индивидуальный инвестиционный счет — это специальный счет, который помогает инвесторам экономить на налогах в пользу государства.

Вам предлагается использовать один из видов экономии:

  • Вычет А — возможность получения ежегодного вычета в размере 13% от внесенных денежных средств;
  • Вычет Б — не нужно платить налог на доход от инвестиционной деятельности.

В первом случае вы можете получить вычет в максимальном размере до 52000 рублей. Данные средства будут возвращены вам налоговым органом, что ставит единственное ограничение: вычет не может быть больше суммы НДФЛ, которую вы уплатили в качестве налогов за год.

Для получения максимальной суммы вычета вы должны внести на счет ИИС не менее 400000 рублей.

Второй случай позволяет вам не платить налог с дохода. Когда срок ИИС подойдет к концу, брокер не будет удерживать размер НДФЛ за проведенные сделки по счету.

Индивидуальный инвестиционный счет в втб как это работает

ИИС — это специальный счет, позволяющий получать дополнительный доход и налоговый вычет от государства.

ИИС содержит несколько условий, при выполнении которых вы и сможете получить соответствующий налоговый вычет:

  1. Возраст ИИС не может быть менее 3 лет;
  2. У вас может быть только один ИИС;
  3. Максимальная сумма внесения — 1 миллион рублей/год.

Чтобы получить вычет, вам необходимо собрать некоторый пакет документов.

Вычет типа Б вы можете получить без сопроводительных документов. Достаточно предоставить брокеру справку из налоговой о том, что вы не использовали вычет другого типа.

Для типа А ситуация чуть сложнее:

  1. Копия заявления на обслуживание на финансовом рынке;
  2. Извещение об открытии ИИС;
  3. Документы, которые подтверждают получение дохода, облагаемого ставкой в 13%;
  4. Бумаги, подтверждающие внесение денежных средств на ИИС;
  5. Соответствующее заявление на возврат налога;
  6. Декларация 3-НДФЛ.

Заказать необходимый пакет документов вы можете как при личном присутствии в отделении ВТБ (работающие с данным типом услуг), так и через личный кабинет. Пакет документов подготавливается и предоставляется специалистами на бесплатной основе.

Если ранее вы уже открыли ИИС у другого брокера, но желаете перейти на обслуживание в ВТБ Капитал, необходимо:

  1. Обратиться в ближайший офис ВТБ, который предоставляет данный тип услуг с паспортом и договором на обслуживание ИИС у другого брокера;
  2. Заключите договор на обслуживание в ВТБ. Вы получите реквизиты для перевода денежных средств и ценных бумаг от другого брокера;
  3. Обратитесь к своему брокеру и подайте соответствующее заявление на перевод ценных бумаг*;
  4. После завершения всех процедур и перевода активов, вам будет необходимо закрыть ИИС у другого брокера в течении 30 календарных дней.

*Обратите внимание, что необходимо написать два заявления: на списание ценных бумаг от предыдущего брокера и на зачисление в ВТБ.

Как торговать в втб инвестиции

Давайте рассмотрим основной функционал приложения, возможность покупки/продажи ценных бумаг и валюты.

Начать формирование своего портфеля вы сможете сразу после того, как подпишите соответствующие документы в офисе ВТБ.

Открыв приложение ВТБ «Мои инвестиции» вы увидите несколько вкладок:

  1. «Портфель». Отображение информации по вашим текущим активам;
  2. «Инвестиционные идеи»;
  3. «Котировки». По сути — каталог;
  4. «Еще». Раздел с помощью, чат-ботом, возможностью найти ответы на частые вопросы от инвесторов.

Наиболее интересный для вас раздел в начале деятельности — Котировки. Перейдя на вкладку вы увидите каталог активов, которые доступны к приобретению.

Как торговать в втб инвестиции

Процесс покупки/продажи максимально упрощен.

Если вы уже знаете конкретный актив, который вам необходимо приобрести, вы можете найти его с помощью поисковой строки, просто введя название.

Также предусмотрена сортировка по обороту за день и по проценту изменения цены.

Выбрав интересующую вас карточку актива, вы можете просмотреть подробную информацию:

  • График изменения стоимости за выбранный период (день, неделя, месяц, год);
  • Минимальная и максимальная цена;
  • Котировки при открытии торгов.

Когда вы выбрали определенный актив, но его стоимость вас не устраивает, вы можете «зафиксировать» необходимую стоимость:

  1. Нажмите на значок колокольчика в правом верхнем углу;
  2. Укажите стоимость по которой вы готовы приобрести данный актив;
  3. Приложение проинформирует вас, если цена снизится до вашей планки.

Обратите внимание, что каждая карточка содержит не только информацию о динамике по ценной бумаге, но и актуальную новостную аналитику, которая может так или иначе повлиять на изменение стоимости.

Как торговать в втб инвестиции аналитика

Следите за новостной аналитикой и предугадывайте изменение цены.

Финансовые активы, которые представлены в каталоге:

  • Акции;
  • Облигации;
  • Валюта;
  • Паи в ETF-фондах;
  • Еврооблигации;
  • Фьючерсы.

Как приобрести ценные бумаги:

  1. Авторизуйтесь в приложении и перейдите в раздел «Котировки»;
  2. Выберите финансовый инструмент и кликните «Купить»;
  3. Укажите стоимость и количество приобретаемых лотов;

Вы можете приобрести лот по рыночной (текущей актуальной цене), либо установить предельную стоимость и ожидать уведомления.

После выполнения данного действия, заявка будет сформирована. После ее исполнения вам придет соответствующее уведомление.

Поздравляем, вы обладатель ценной бумаги.

Как заработать на инвестициях в втб

Ваш прямой заработок — разница в стоимости ценных бумаг. Если после приобретения акций они выросли в стоимости — поздравляем, вы можете их продать.

Как заработать на инвестициях в втб

Разница в стоимости ценных бумаг или валюты — ваш основной доход.

Продать ваши ценные бумаги не сложнее, чем их приобрести:

  1. Выберите акции, которые вы желаете продать в каталоге или истории исполненных операций;
  2. Откройте карточку и спуститесь вниз до кнопки «Продать»;
  3. В заявке укажите количество лотов и стоимость (продать можно как по текущей рыночной цене, так и установить собственную);
  4. Заявка будет исполнена, а вам придет соответствующее подтверждение.

Для начала торгов вам потребуется:

  1. Заключить соответствующий договор брокерского обслуживания с ВТБ Капитал;
  2. Установить торговую платформу;
  3. Пополнить текущий баланс счета;
  4. Подберите финансовые инструменты для приобретения и подайте заявку на их приобретение. Формируйте свой доходный инвестиционный портфель.
Как заработать на инвестициях в втб онлайн

Не забывайте о комиссиях брокера и будущих налоговых отчислениях.

Особое внимание стоит обратить на комиссии, которые взимает брокер при проведении операций:

  • Комиссия фондовой биржи — 0,01%;
  • Вознаграждение брокера зависит от выбранного вами тарифного плата — от 0,015% до 0,05%;
  • Депозитарное обслуживание — 150 рублей фиксировано. Взимается один раз в месяц при совершении первой сделки;

Достаточно много вопросов возникает у начинающих инвесторов относительно налогообложения и государственного регулирования деятельности:

  • Налоговая ставка для резидентов РФ — 13%;
  • Удерживается при окончании налогового периода за истекший год;
  • При выплате дивидендной доходности;
  • При продаже ценных бумаг до истечения налогового периода;
  • При расторжении договора на брокерское обслуживание.

Важно! Специалисты ВТБ Капитал самостоятельно высчитывают сумму налога к уплате. По окончании налогового периода сумма списывается с вашего брокерского счета. Самостоятельно вы никаких манипуляций с налоговыми отчислениями не проводите.

Вывод денежных средств с вашего счета не облагается комиссией при сумме до 300000 рублей. Свыше — 0,2%.

Отзывы инвесторов о приложении достаточно противоречивы.

Пользователи отмечают из плюсов:

  • Возможность установки собственной стоимости по каждому инструменту и настройка оповещений для быстрого приобретения или продажи;
  • Подробная аналитика и актуальные новостные сводки;

Говорят и о минусах:

  • Частые зависания и различные баги, которые усложняют и без того непростую деятельность;
  • Отсутствие важных и необходимых функций;
  • Проблемы с отображением текущих котировок.

Безусловно, специалисты ВТБ Капитал стараются исправлять все технические недочеты и вводить новый функционал. Но достойно ли приложение внимания инвесторов на данный момент?

Если вы желаете начать свой путь на финансовом рынке и стать начинающим инвестором, то обратите свое внимание на приложение ВТБ «Мои инвестиции». Получить доступ и протестировать все функции вы можете в демо-режиме.

1 Звезда2 Звезды3 Звезды4 Звезды5 Звезд (Пока оценок нет)
Загрузка...

Добавить комментарий

Ваш e-mail не будет опубликован. Обязательные поля помечены *